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投資組合模擬器
輸入參數
模擬結果
加權平均報酬率
5.8%
預估終值
$2,565,066
總投入本金
$1,300,000
總報酬
$1,265,066
風險評級
中
預估最大回撤
24%
預估夏普比率
0.53
逐年資產成長 (前20年)
| 年份 | 年初總資產 | 年度投入 | 年度成長 | 年末總資產 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | $100,000 | $60,000 | $7,578 | $167,578 |
| 2 | $167,578 | $60,000 | $11,603 | $239,181 |
| 3 | $239,181 | $60,000 | $15,868 | $315,049 |
| 4 | $315,049 | $60,000 | $20,387 | $395,436 |
| 5 | $395,436 | $60,000 | $25,176 | $480,612 |
| 6 | $480,612 | $60,000 | $30,250 | $570,862 |
| 7 | $570,862 | $60,000 | $35,625 | $666,487 |
| 8 | $666,487 | $60,000 | $41,322 | $767,809 |
| 9 | $767,809 | $60,000 | $47,357 | $875,166 |
| 10 | $875,166 | $60,000 | $53,752 | $988,918 |
| 11 | $988,918 | $60,000 | $60,528 | $1,109,446 |
| 12 | $1,109,446 | $60,000 | $67,707 | $1,237,153 |
| 13 | $1,237,153 | $60,000 | $75,314 | $1,372,468 |
| 14 | $1,372,468 | $60,000 | $83,375 | $1,515,842 |
| 15 | $1,515,842 | $60,000 | $91,915 | $1,667,757 |
| 16 | $1,667,757 | $60,000 | $100,964 | $1,828,721 |
| 17 | $1,828,721 | $60,000 | $110,552 | $1,999,274 |
| 18 | $1,999,274 | $60,000 | $120,712 | $2,179,985 |
| 19 | $2,179,985 | $60,000 | $131,476 | $2,371,461 |
| 20 | $2,371,461 | $60,000 | $142,882 | $2,574,343 |
這個計算器能幫你什麼？
投資組合模擬器是一個強大的工具，它能幫助你預測不同資產配置策略在長期投資下的潛在表現。透過調整初始投資金額、每月定期投入、投資年數，以及股票、債券、現金的比例，你可以看到這些決策如何影響你的最終資產價值、總報酬，以及每年的資產成長路徑。
這個模擬器還會提供簡化的風險評級、最大回撤估算和夏普比率，讓你對投資組合的風險與報酬特性有初步的了解。請記住，這些都是基於預期報酬率的「模擬」結果，實際市場表現可能與預期有所不同，但它能為你的投資決策提供一個有價值的參考框架。
計算邏輯說明
1. 加權平均報酬率： 根據您設定的股票、債券、現金比例及其各自的預期年報酬率，計算出整個投資組合的綜合年報酬率。
2. 終值 (Future Value)： 預估在投資年限結束時，您的投資組合總價值。這包含了初始投資金額的成長，以及每月定期投入的累積與成長。
3. 逐年資產成長： 詳細列出每年年初的資產、當年度的定期投入、資產本身的成長，以及年末的總資產，讓您清楚看到資產的累積過程。
4. 最大回撤估算： 這是對投資組合在市場下跌時可能面臨的最大虧損幅度的簡化估計。本模擬器基於股票比例進行估算，實際回撤需歷史數據回測。
5. 夏普比率估算： 衡量投資組合在承擔每單位風險下，所能獲得的超額報酬。比率越高，表示風險調整後的報酬越好。本模擬器使用簡化假設進行估算。